Суд обязал дропперов вернуть деньги потерпевшим от мошенничества

В Карабалыкском районном и Кызылординском областном судах рассмотрены дела о взыскании необоснованного обогащения с так называемых дропперов — лиц, используемых мошенниками для перевода украденных средств. Суд удовлетворил исковые требования потерпевших, обязав дропперов вернуть суммы от 2 до 9 миллионов тенге, полученные обманным путем.

 Участились обращения в суд потерпевших от мошенничества, совершенного обманом или злоупотреблением доверия пользователя информационной системы, когда досудебное расследование прервано из-за неустановления мошенника.

В таких случаях потерпевшие просят взыскать неосновательное обогащение с так называемых дропперов, которых мошенники используют в своих схемах для завладения чужими деньгами.

Карабалыкским райсудом Костанайской области рассмотрено два дела по искам о взыскании необоснованного обогащения к двум 19-летним студентам-дропперам. С каждого из них истец просила взыскать по более 9 млн тенге.

Один из ответчиков отрицал неосновательное обогащение, т.к. полученные им все более 9 млн тенге истца перевел на указанные мошенником счета.

Второй отметил, что о банковских операциях по его счетам не знал, поступившие деньги не переводил другим, счет в банке не открывал.

Выяснилось, что мобильное приложение банка зарегистрировано его биометрической верификацией и вводом отправленных на его номер СМС/PUSH-кодов безопасности.

Истец со студентами знакома не была, сделок с ними не заключала, обязательств перед ними не имела и не занималась благотворительностью.

Суд пришел к выводу, что в действиях ответчиков имело место неосновательное обогащение за счет истца и оба иска были удовлетворены. Решения  в законную силу не вступили. 

60-летней жительнице Кызылорды позвонили неизвестные лица, представившись оператором сотовой компании.

Завладев сведениями ее банковской карты, мошенники смогли оформить на ее имя кредит в 4,8 млн тенге, которые после были переведены на счета других лиц.

В полиции пенсионерка была признана потерпевшей, а по факту мошенничества возбуждено уголовное дело (п. 4) ч. 2 ст. 190 УК).

Женщина просила суд взыскать с получателя банковского перечисления (дроппера) 2 млн тенге неосновательного обогащения.

Дроппер отметила, что согласилась на предложение по «Telegram» о возможном заработке, для чего открыла в банке счет, куда поступили деньги, перечисленные ею, по указанию мошенников, третьим лицам. За каждую транзакцию получила по 5 тыс. тенге.

Суд взыскал с дроппера в пользу пенсионерки 2 млн тенге.

Кызылординский облсуд согласился с этим решением, отметив, что дроппер при поступлении денег от неизвестного лица не вернула их обратно, поэтому перечисление ею денег иным лицам расценивается как распоряжение по своему усмотрению.

В связи с тем, что дроппер не доказала законность получения 2 млн тенге, суд обязал ее вернуть эти деньги пенсионерке.