В Казахстане пункты обмена валют обязали фиксировать данные клиентов

1 февраля в Казахстане вступили в силу новые правила, регламентирующие работу пунктов обмена валют. Для обменников вне аэропортов, вокзалов и автомобильных пунктов пропуска установили график работы с 9 до 20 часов. Обменные пункты внутри крупных торговых центров могут работать с 9 до 22 часов.

В Национальном банке, который выступил в прошлом году инициатором пересмотра правил, объяснили этот шаг стремлением повысить уровень безопасности обменных пунктов, а также исключить возможность завышения курса продажи валюты в вечернее и ночное время и создания ажиотажа.

Новые правила обязывают обменные пункты записывать данные клиентов. При операциях на сумму, не превышающую эквивалент 500 тысяч тенге (порядка 1 315 долларов), обменные пункты должны фиксировать в журнале реестров имя, фамилию и отчество клиента, его индивидуальный идентификационный номер. Если сумма выше полумиллиона тенге, то в журнале нужно записывать еще и данные документа, удостоверяющего личность, — дату выдачи, номер, срок действия, юридический адрес клиента.

Необходимость фиксации персональных данных клиентов обмеников в Нацбанке объяснили противодействием отмыванию денег.

Кроме того, минимальный размер уставного капитала обменных пунктов в городах республиканского значения (Алматы, Нур-Султан, Шымкент) увеличен до 100 миллионов тенге (около 260 тысяч долларов). Уставный капитал небанковских обменных пунктов в поселках и небольших городах должен быть не менее 50 миллионов тенге.

Во время обсуждения правил некоторые владельцы обменников и Ассоциация пунктов обмены валюты критиковали предложения Национального банка, отмечая, что эти инициативы могут привести к появлению теневого рынка. Владельцы обменников критиковали и требование собирать данные клиентов, аргументируя это тем, что информация может оказаться в открытом доступе или в распоряжении третьих лиц.

В Нацбанке отвергли эту критику, заявив, что Казахстан перенимает международную практику.

Источник: azattyq.org