Навязывали платные услуги: АФМ пресекло незаконную деятельность МФО «Экспресс Займ»

Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) совместно с Комитетом национальной безопасности при координации прокуратуры пресекло масштабную схему мошенничества в микрофинансовой организации «Экспресс Займ». Незаконная деятельность охватила 18 регионов страны.

По данным следствия, в августе 2024 года в организации внедрили платную консультационную услугу. Ее стоимость зависела от суммы займа и автоматически включалась в общий долг заемщика.

Клиентам преподносили эту услугу как обязательное условие для получения микрокредита или продления срока его возврата, тщательно скрывая, что от нее можно отказаться. В результате граждане получали на руки сумму меньше запрошенной, но выплачивать были обязаны полный долг с учетом начисленного вознаграждения. При пролонгации займов эту платную услугу оформляли повторно.

Масштабы махинаций в цифрах:

• Более 181 тысячи договоров на оказание платных консультаций было заключено;

• 43 тысячи граждан стали пострадавшими по делу.

В отношении заместителя директора МФО суд санкционировал меру пресечения в виде домашнего ареста. Расследование продолжается.

Иная информация в интересах следствия в соответствии со статьей 201 УПК РК разглашению не подлежит.