В Атырау +19.1 
Суд №2 города Костаная вынес приговор двум местным жителям, организовавшим масштабную сеть подпольного микрокредитования под видом обычных комиссионных магазинов. За два года черные ростовщики успели обогатиться почти на 580 млн тенге.
По данным расследования Агентства по финансовому мониторингу (АФМ), в 2024–2025 годах фигуранты создали и контролировали четыре подставные компании: ТОО «Союз-Костанай», ТОО «Экспресс Тенге», ТОО «Express Gold» и ТОО «Express.com».
Основной удар пришелся по сельской местности — фиктивные точки работали преимущественно в районных центрах и поселках Костанайской области. Местным жителям, не имевшим доступа к банковским кредитам, предлагали быстрые деньги под залог ювелирных изделий.
Анатомия финансовой схемы
Лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности у дельцов не было. Чтобы обойти закон, они прикрывались договорами «комиссионной торговли»:
Официальные письменные договоры займа с заемщиками не заключались;
Вместо процентов за пользование кредитом в формальных бумагах прописывали «комиссию за отсрочку реализации» или «плату за хранение товара»;
Фактическая ставка составляла 0,4% в день (или около 146% годовых).
За время работы теневой сети ее клиентами стали свыше 1 600 граждан, а совокупный доход теневиков от незаконной микрофинансовой деятельности и легализации преступных средств составил 579 млн тенге.
Конфискация и приговор
Суд признал обоих организаторов виновными и назначил им наказание в виде 2 лет лишения свободы.
Кроме того, суд обратил в доход государства всё имущество, нажитое на нелегальных займах. В список конфискованного попали:
5 квартир;
3 автомобиля;
2 земельных участка.
Приговор суда не вступил в законную силу и может быть обжалован.