В Атырау +27.9 
Министерство финансов Казахстана совместно с банками второго уровня завершило аудит мобильных транзакций. Проверки коснулись 115 тысяч граждан, чьи счета посчитали подозрительными. Теперь им придется отчитаться за свои доходы, передает Lada.kz.
Как сообщил в кулуарах Мажилиса министр финансов Мади Такиев, в ходе мониторинга банковских систем были выявлены аномальные объемы переводов. Общая сумма подозрительных транзакций превысила 1 триллион тенге.
При этом нарушителями оказались не крупные компании, а обычные граждане и самозанятые казахстанцы:
67 тысяч физлиц собрали на своих картах порядка 670 миллиардов тенге;
7,8 тысячи нерезидентов РК также оказались в списке фискалов;
На долю официальных ИП пришлось всего 200 миллиардов тенге.
По словам главы Минфина, чаще всего под критерии проверки попадают таксисты и курьеры, принимающие оплату на личные карты в обход кассовых аппаратов.
По каким критериям ищут нарушителей?
В Казахстане завершился финальный этап всеобщего декларирования, и данные по мобильным переводам от 10 крупнейших банков страны теперь поступают в налоговую автоматически.
Система блокирует функции счета или отправляет «письмо счастья» в банковское приложение только при одновременном совпадении трех условий:
Деньги поступают от 100 и более разных отправителей в месяц.
Такие переводы длятся 3 месяца подряд.
Общая сумма зачислений превышает 12 минимальных зарплат — 1 020 000 тенге.
Что делать, если пришло уведомление от налоговой?
В Минфине подчеркивают: само по себе уведомление — это не штраф, а требование дать пояснения. Сами мобильные переводы налогом не облагаются. Налоговая снимет претензии, если вы докажете, что это:
Подарки или помощь от родственников;
Возврат долга;
Сбор денег (на благотворительность, день рождения коллеги, нужды школы/детсада). Эксперты рекомендуют сохранять скрины переписок в мессенджерах, подтверждающие цель сбора.
Важно: Если вы регулярно принимаете деньги за услуги (извоз, доставка, аренда) на личный Kaspi или Halyk, это признают незаконным доходом. В таком случае придется зарегистрировать ИП, доначислить налог и оплатить штраф за работу без кассового аппарата.
Инструкция для граждан: три главных шага
Не игнорируйте. На ответ налогоплательщику дается до 30 рабочих дней. Если проигнорировать письмо, счета будут арестованы.
Подготовьте выписку. Выгрузите историю транзакций из банковского приложения за спорный период для подтверждения легальности средств.
Легализуйтесь. Самый безопасный вариант для тех, кто действительно работает на себя — открыть ИП в специальном мобильном приложении. Налог на таком режиме составляет всего 1%.