АФМ завершило расследование по делу «Актив Ломбард»: ущерб превысил 19 млрд тенге

Агентство по финансовому мониторингу Республики Казахстан завершило досудебное расследование в отношении Койнова С.С. и других лиц по фактам незаконной предпринимательской деятельности и легализации преступных доходов.

Как напомнили в АФМ, в сентябре прошлого года была выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования через сеть ломбардов, которые фактически работали под видом комиссионных магазинов.

Как действовала схема

По данным следствия, владелец сети «Актив Ломбард» организовал выдачу микрозаймов физическим лицам под видом комиссионной деятельности. Для создания видимости законности использовалось подконтрольное ему ТОО «Актив Ломбард», а также сеть аффилированных компаний — ТОО «One Billion Sales», ТОО «The Best Seller» и ТОО «Shark in Sales», зарегистрированных на доверенных лиц.

Компании работали под единым брендом «Актив Маркет». Комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и ломбарды, а клиентов обслуживали одни и те же сотрудники.

Заключаемые с гражданами договоры комиссии носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что в пять раз превышало установленный законодательством предел в 0,3% и приводило к существенному нарушению прав заемщиков.

Масштаб ущерба

По данным АФМ:

• заключено более 1,9 млн договоров;

• сумма преступного дохода превысила 19 млрд тенге.

Легализация доходов

Следствие установило, что для сокрытия происхождения средств Койнов С.С. реализовал многоуровневую схему легализации доходов. Использовались фиктивные договоры с аффилированными компаниями и многократные переводы между счетами с последующим выводом средств в виде дивидендов — на сумму свыше 5 млрд тенге.

Кроме того, было зарегистрировано ТОО «Zeus Co», формально занимавшееся разработкой программного обеспечения. Под видом IT-услуг через эту компанию было выведено 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге перечислены Койнову в виде дивидендов.

Арест имущества и меры пресечения

С санкции суда в целях возможной конфискации наложен арест на имущество общей стоимостью 8,9 млрд тенге, в том числе:

• 4 квартиры и 2 жилых дома в Астане;

• 4 апартамента в ОАЭ;

• 6 автомобилей премиум-класса, включая Lexus LX 600, Rolls-Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8 и Range Rover Sport;

• денежные средства на депозитах на сумму 2,7 млрд тенге.

Койнов С.С. помещен под стражу. В отношении четверых его соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

В АФМ отметили, что иная информация в соответствии со статьей 201 УПК РК разглашению не подлежит.