В Атырау -1 
Агентство по финансовому мониторингу сообщило о масштабной схеме нелегального микрокредитования, действовавшей через сеть комиссионных магазинов под брендом «Актив Маркет».
Формально компании занимались скупкой бытовой техники и товаров, однако фактически выдавали займы под залог имущества, то есть работали как ломбарды без лицензии.
По данным следствия, сеть насчитывала около двухсот филиалов по всей стране. Владельцем схемы назван Сергей Койнов, оформивший компании на доверенных лиц. Магазины и ломбарды использовали одни помещения и персонал, а займы предоставлялись на короткие сроки — всего 15 дней. При этом ставка вознаграждения достигала 16,2%, что в четыре раза превышает установленный законом предел.
В результате сотни тысяч граждан, среди которых были пенсионеры и малообеспеченные семьи, оказались в долговой ловушке. За два года незаконно взыскано свыше 3,5 млрд тенге. Чтобы легализовать доходы, Койнов заключал фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 млрд тенге. Эти средства впоследствии переводились на его личный депозитный счёт как дивиденды.
На данный момент проведено более 200 обысков во всех регионах страны. Изъяты вещественные доказательства, досудебное расследование продолжается. Подробности дела не разглашаются в соответствии со статьёй 201 УПК РК.
В АФМ подчеркнули, что деятельность лицензированной сети «Актив Ломбард» не является предметом расследования: её филиалы продолжают работать, а залоговое имущество клиентов остаётся на хранении.
Кроме того, агентство ведёт расследования ещё по 14 аналогичным делам. В качестве подозреваемых уже признаны 15 человек. Ведомство предупреждает: в случае взимания завышенных ставок вознаграждения виновные будут привлекаться к ответственности, а предпринимателям настоятельно рекомендуют строго соблюдать права и интересы заемщиков.