Нацбанк предупредил о новой схеме мошенничества с «ошибочными переводами»

Национальный банк Казахстана сообщил о росте случаев мошенничества, связанных с так называемыми «ошибочными переводами». Злоумышленники используют несколько схем, в которых пытаются вынудить граждан вернуть якобы случайно зачисленные средства — чаще всего через давление и поддельные уведомления.

Как работает схема с фейковыми SMS

Один из самых распространённых сценариев — рассылка ложных уведомлений о поступлении денег. Люди получают SMS о якобы зачисленных суммах, после чего им звонят мошенники, представляясь отправителями перевода. Под предлогом «ошибки» они просят вернуть деньги обратно.

На деле такие SMS — подделка, а никаких поступлений на самом деле нет.

Нацбанк настоятельно рекомендует проверять движение средств только через официальные мобильные приложения и интернет-банкинг, а также игнорировать сомнительные сообщения и ссылки от неизвестных номеров.

Настоящие переводы — тоже ловушка

Существует и более сложная схема. Мошенники действительно перечисляют небольшую сумму на счёт гражданина, после чего звонят и просят вернуть деньги, но уже на реквизиты третьего лица.

При этом они нередко оказывают психологическое давление:

• придумывают историю о «переводе на лечение ребёнка»;
• угрожают обращением в правоохранительные органы или суд;
• представляются сотрудниками силовых структур или даже Национального банка, пытаясь получить личные данные.

Нацбанк подчёркивает: его сотрудники не совершают аудио- или видеозвонки, не обслуживают личные счета граждан, не предлагают инвестировать деньги и не занимаются страхованием вкладов.

Что делать, если вы получили «ошибочный» перевод

Регулятор рекомендует:

• не отправлять деньги на счета третьих лиц;
• сразу связаться со своим банком и уточнить порядок возврата;
• при необходимости обратиться в отделение банка для подачи заявления;
• в случае подозрительных действий — обратиться в правоохранительные органы.

Получить консультацию можно по короткому номеру 1477.