Мобильные переводы в Казахстане: что изменилось и кого будут проверять

В 2025 году в Казахстане продолжает усиливаться контроль за мобильными переводами, которые стали одной из самых обсуждаемых тем среди граждан и предпринимателей, передает Digitalbusiness.kz.

 Власти поэтапно внедряют налоговое администрирование, чтобы отделить личные переводы от фактической оплаты товаров и услуг.

Что такое мобильные переводы

Мобильными переводами считаются денежные перечисления между физическими лицами. Они предназначены для личных нужд: помочь родителям, вернуть долг, поздравить внуков или оплатить общий счёт.

Мобильные платежи — это переводы на предпринимательский счёт, и они обязательно подлежат налогообложению.

Государство стремится исключить практику, когда предприниматели используют личные карты вместо POS-терминалов, скрывая доходы.

Кого начнут проверять в 2025 году

С 1 сентября 2025 года под контроль попадают физлица, которые получают:

• от 100 и более разных людей,

• каждый месяц на протяжении трёх месяцев подряд,

• в сумме свыше 1 млн тенге.

Проверка начнётся только при соблюдении всех трёх критериев одновременно. Банки передают такие данные в налоговые органы.

Поэтапное внедрение контроля мобильных переводов

Контроль вводится в четыре этапа:

1. 2023 год — проверка госслужащих и их супругов.

2. 2024 год — сотрудники госсектора и квазигоссектора.

3. 2025 год — предприниматели, директора юрлиц и их супруги.

4. 2026 год — постепенное подключение остальных категорий граждан.

Это часть масштабной реформы — всеобщего декларирования.

Что будет, если вы попали в список

Налоговый комитет запускает камеральную проверку, где оценивает соответствие доходов и расходов физлица.

Если есть признаки скрытого дохода:

• гражданину направят уведомление,

• предложат объяснить происхождение средств,

• дадут время зарегистрироваться как ИП (если это действительно бизнес).

Люди, собирающие пожертвования на лечение, также могут попасть в контрольные списки, но имеют возможность доказать законность переводов.

При игнорировании уведомлений — назначается налоговая проверка.

Переводы не запрещены

Мобильные переводы остаются разрешёнными только для личных целей.

Например:

• председатель родительского комитета может собирать деньги для класса;

• перевод денег от супруга или родственников не вызывает вопросов — даже если их больше 100 в месяц.

Штрафы в 2025 году

• Отказ принимать оплату по безналу — 40 МРП (157 280 тенге).

• Бизнес без регистрации — 15–100 МРП (58 980 — 393 200 тенге).

• Сокрытие доходов — штраф 200% от суммы неуплаченных налогов (до 300% при повторе).

• Отсутствие чека — 15–50 МРП (58 980 — 196 600 тенге).