В Атырау -1 
С 2025 года в Казахстане вводятся новые требования к пополнению чужих банковских карт и счетов через терминалы. Теперь при внесении суммы свыше 500 тысяч тенге отправитель обязан указать свой ИИН. Эти изменения являются частью реализации новой финансовой политики, направленной на борьбу с теневой экономикой и повышение прозрачности денежных потоков, передает Atameken Business.
Ранее для пополнения чужой карты достаточно было знать номер счета. Однако теперь пользователи терминалов сталкиваются с требованием ввести индивидуальный идентификационный номер (ИИН) отправителя. Согласно отзывам граждан, в некоторых случаях систему приходится подтверждать ИИН до трёх раз.
Эти меры вызвали широкий общественный резонанс. Пользователи опасаются потери финансовой конфиденциальности, технических ошибок при вводе ИИН и возможных последствий со стороны налоговых органов.
В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) разъяснили, что изменения продиктованы Законом РК "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Банки, как субъекты финансового мониторинга, обязаны отслеживать крупные денежные потоки и проверять участников транзакций.
«Финансовый мониторинг позволяет выявлять сомнительные операции, снижать риски отмывания средств и усиливать контроль за оборотом наличности», — пояснили в агентстве.
Новое требование не распространяется на переводы и пополнения менее 500 тыс. тенге. Это значит, что повседневные транзакции — например, возврат долга или оплата услуг — остаются без необходимости указывать ИИН.
Однако банки могут по своему усмотрению устанавливать более жёсткие меры контроля в рамках внутренней политики риск-менеджмента. Поэтому требования могут отличаться от одного банка к другому.
Несмотря на официальные разъяснения, ряд моментов остаётся неясным:
- Что произойдёт, если отправитель ошибочно введёт чужой или некорректный ИИН?
- Будет ли информация о переводах передаваться напрямую в Комитет государственных доходов?
- Насколько защищены персональные данные клиентов?
Официального ответа от банков или налоговых органов на эти вопросы пока нет. Эксперты также выражают опасения, что чрезмерный контроль может стимулировать возврат к расчетам наличными и снизить доверие к цифровым каналам.
Нововведения стали частью комплексной стратегии государства по борьбе с "серым" сектором, укреплению финансовой дисциплины и защите экономики от теневых потоков.