Наличные под контролем: как бизнесу снимать деньги сверх лимита

В Нацбанке Казахстана разъяснили порядок снятия наличных средств предпринимателями. Речь идёт о правилах, которые действуют с 1 января и касаются операций сверх установленных лимитов, сообщает Tengrinews.kz.

Кого касаются правила

Норма распространяется на юридические лица и индивидуальных предпринимателей. Исключение составляют категории бизнеса, освобождённые от ограничений — их перечень отдельно утверждён Нацбанком. На физических лиц требования не распространяются.

Что изменилось

Как уточнили в Нацбанке, сами лимиты на снятие наличных не новые — они действуют с 2020 года и не пересматривались. С 1 января правила были лишь переутверждены в связи с вступлением в силу нового Налогового кодекса.

Установленные лимиты выглядят так:

• 20 миллионов тенге — для малого бизнеса;

• 120 миллионов тенге — для среднего бизнеса;

• 150 миллионов тенге — для крупного бизнеса.

Правила регулируют порядок снятия наличных сверх этих сумм.

Зачем нужно указывать цель

По инициативе Министерства финансов, в частности Комитета государственных доходов, в банковскую отчётность добавлена специальная графа. В ней банки указывают назначение наличных средств, снятых предпринимателями сверх лимита.

Как пояснили в Нацбанке, бизнес и раньше предоставлял документы, подтверждающие цель снятия, однако ранее банки не отражали эти данные в отчётности из-за отсутствия соответствующей строки.

Указывать цель необходимо только при превышении лимита. Например, если предприниматель со статусом среднего бизнеса хочет снять сумму более 120 миллионов тенге за одну операцию, он обязан объяснить назначение средств.

Как это работает через банкоматы

Через банкоматы предприниматели могут снимать наличные в пределах лимита без дополнительных пояснений.

Если сумма превышает установленный порог, операция блокируется. В этом случае предпринимателю необходимо обратиться в банк, предоставить подтверждающие документы и дать согласие на передачу информации в Комитет госдоходов.

Какие документы потребуются

• В пределах лимита — заявка на снятие наличных.

• Сверх лимита — документы, подтверждающие цель снятия, и согласие на передачу данных в КГД.

Можно ли обжаловать отказ

Как ранее отмечали в Нацбанке, процедура апелляции отказа в снятии наличных сверх лимита правилами не предусмотрена. Однако предприниматель может повторно подать документы либо обратиться в другой банк.