В Алматы расследуют схему фиктивных отчислений для получения кредитов

Департамент Агентства по финансовому мониторингу по Алматы расследует дело в отношении руководства ТОО "Comfort Time" и аффилированных компаний.

По данным следствия, организаторы схемы регистрировали юрлица, через которые оформлялись фиктивные пенсионные отчисления. Эти данные использовались гражданами, фактически нигде не работавшими, для получения кредитов.

Такая «легализация» доходов позволяла заемщикам вводить банки в заблуждение и добиваться одобрения займов. За услуги по подложным документам участники схемы брали до 10% от суммы кредита.

В большинстве случаев заемщики не собирались погашать долги. В итоге оформили 140 невозвратных кредитов на 399 млн тенге. Основными «клиентами» схемы были безработные и люди с испорченной кредитной историей.

Подобные факты выявлены не только в Алматы, но и в Астане, Шымкенте, а также в Жетісуской, Абайской, Мангистауской, Жамбылской и Актюбинской областях.

АФМ отмечает, что подобные схемы лишь усугубляют проблему закредитованности, когда заемщики набирают кредиты сразу в нескольких банках, многократно увеличивая долговую нагрузку.

Расследование продолжается. Другие детали дела не разглашаются в соответствии со ст. 201 УПК РК.