Пополнения мобильного "баланса" подпадут под финмониторинг: операторы против

Мобильные операторы в Казахстане будут передавать данные о пополнениях баланса в рамках финансового мониторинга. Об этом сообщил заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу Женис Елемесов на заседании Мажилиса, где рассматривался законопроект по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Согласно предлагаемым поправкам, операторы сотовой связи будут включены в список субъектов финансового мониторинга наряду с клиринговыми организациями, биржевыми брокерами, а также государственной корпорацией «Правительство для граждан».

АФМ отмечает, что инициатива направлена на усиление контроля за финансовыми потоками и повышение прозрачности операций, в том числе через мобильные каналы.

В ответ, Казахстанская ассоциация операторов связи (КАОС) выступила против включения операторов в перечень субъектов финансового мониторинга. Ключевые аргументы:

Операторы не занимаются финансовой деятельностью

Все платёжные операции проходят через лицензированные финорганизации — они уже под надзором АФМ. Повторное включение операторов в периметр ПОД/ФТ — это дублирование.

Нет правовых и технических оснований

От операторов требуют функций, им не свойственных: выявление выгодоприобретателей, оценка риска операций и др. Это нарушает публично-правовую природу связи.

Услуги связи предоставляются на равных условиях

По Закону «О связи» оператор не может отказать в услуге без веских оснований. Режим ПОД/ФТ де-факто создаёт предпосылки к дискриминации.

Риски роста тарифов и снижения доступности

Масштаб внедрения процедур ПОД/ФТ для десятков миллионов абонентов приведёт к удорожанию услуг и падению доступности, особенно для уязвимых групп.

Контроль уже обеспечен

У государства уже есть доступ к ИИН, IMEI, платёжным данным, СОРМ и аналитике. Вовлечение операторов — это избыточная мера.

КАОС считает предложение юридически необоснованным, экономически нецелесообразным и противоречащим логике отрасли. Ассоциация поддерживает адекватное распределение функций между участниками рынка — без подрыва универсального доступа к связи.